Беларусь обяжет криптобиржи раскрывать данные клиентов — ChainNews
  • 02 мая 2018 20:00

    Беларусь обяжет криптобиржи раскрывать данные клиентов

    Криптобиржи в Беларуси будут обязаны вести звукозапись переговоров с клиентами и хранить переписку с ними, проводить идентификацию и верификацию всех пользователей, а также изучать происхождение их средств.

    Криптобиржи, операторы ICO и обменных криптовалютных площадок в Беларуси будут обязаны идентифицировать и проверять всех своих клиентов. Таковы общие требования будущих законопроектов о регулировании криптовалют, разработкой которых занимаются государственные регуляторы и Парк высоких технологий (ПВТ) Беларуси.

    По сообщению Dev.by, белорусские криптоплощадки будут выполнять требования по проверке клиентов в рамках противодействия отмыванию денег (AML). Эти требования будут включены в договор между администрацией ПВТ и компанией-оператором криптоплатформы и подразумевают идентификацию и верификацию всех пользователей, а также определение источников происхождения токенов и средств клиентов.

    Законопроектами подробно расписаны способы проверки сведений о клиенте. В их числе сверка с данными в соцсетях, доступными базами данных, отслеживание адреса интернет-протокола клиента, личная встреча, беседы по телефону, переписка, видеосвязь. Немотивированный отказ клиента предоставить запрашиваемые документы или задержка в их предоставлении будет считаться признаком подозрительной финансовой операции.

    Будет составлен широкий перечень «подозрительных» действий с криптовалютами. К таковым отнесены, к примеру, покупка или продажа криптовалют на сумму свыше $3700 лицами младше 21 года или старше 65 лет вне зависимости от гражданства.

    Законопроектами в их нынешнем варианте предполагается, что к инвестированию в криптовалюты будут допущены лишь те граждане Беларуси, которые смогут подтвердить статус «квалифицированного инвестора» по таким параметрам как годовой доход, наличие капитала, специальное образование и опыт. Данное требование фактически перекрывает доступ к услугам белорусских криптоплатформ широким слоям населения.

    Операторами криптоплатформ смогут стать лица, на счетах которых находится не менее $5 млн, причем с подтвержденными источниками происхождения. Неотъемлемыми условиями регистрации криптооператоров будет наличие службы поддержки пользователей и целого набора политик и правил, тщательно регулирующих взаимоотношения криптоплатформ и их пользователей.

    Напомним, белорусский Декрет о развитии цифровой экономики вступил в силу еще 28 марта, однако в стране принят пока что лишь один нормативный акт об обращении криптовалют — стандарт бухгалтерского учета токенов.

comments powered by HyperComments
Нас удобно читать и смотреть здесь:
Подпишитесь на интересную еженедельную рассылку:
Популярные материалы