Меню

Маржинальная торговля на Binance — Полное руководство

Биржа Комиссия Открыть счет
0.1-0.2%Открыть счет!
0.1-0.2%Открыть счет!
0,08%Открыть счет!

Маржинальная торговля — это совершение спекулятивных сделок с использованием заемных средств. С их помощью трейдер может увеличить торговый капитал в несколько раз и совершать более крупные покупки. При этом риск ограничен суммой собственных средств: если они будут подходить к концу, биржа автоматически закроет сделку.

Маржинальная торговля тесно связана с понятием кредитного плеча. Оно показывает, во сколько раз пользователь может увеличить свой капитал с помощью займа. Плечо 1:3 (3x) означает, что на каждый $1 своих средств трейдер откроет сделку на $3.

Биржа Binance предлагает маржинальную торговлю ликвидными активами с плечом от 3x до 5x.

Читайте также: полный обзор биржи Binance.

Условия маржинальной торговли на Binance

  • Кредитное плечо: от 1:3 до 1:5.
  • Количество криптовалют: 29.
  • Процентная ставка: от 1,46% в год для BTC, 7,3% в год для большинства альткоинов.
  • Комиссия за сделку: 0,1% для maker и taker.

Маржинальная торговля на Binance доступна для монет с высокой ликвидностью. Помимо Bitcoin, в этот список входят стейблкойны USDT, USDC и BUSD, а также популярные альткоины.

Почти вся торговля ведется к BTC и стейблкойнам. Исключение составляют лишь пары XRP/ETH и BNB/ETH, для которых тоже доступны сделки с плечом.

За пользование заемными средствами начисляется процентная ставка, которая списывается каждый час. Самый низкий процент действует для Bitcoin и топовых альткоинов, таких как Ripple или Ethereum.

Процентная ставка за заём криптовалюты на Binance

Для маржинальной торговли на Binance используется отдельный кошелек. Он доступен всем, у кого есть аккаунт на бирже: нужно лишь принять условия использования, чтобы начать работу. Средства переводятся с основного кошелька на маржинальный по требованию пользователя.

Как открыть счет для маржинальной торговли на Binance

Создать маржинальный счет можно сразу после регистрации на Binance. Обязательное условие — включенная двухфакторная аутентификация. Если она еще не используется, самое время включить 2FA в настройках безопасности.

Как включить двухфакторную аутентификацию на Binance

Чтобы активировать маржинальный счет, перейдите в настройки аккаунта. Для этого кликните по адресу E-mail в выпадающем меню.

меню Binance

В разделе «Информация о балансе» выберите вкладку «Прибыль» — под этим странным переводом скрывается именно торговля с плечом. Нажмите «Открыть маржинальный счет».

Как открыть маржинальный счет на Binance

Ознакомьтесь с соглашением, поставьте галочку и нажмите «Я понимаю». Обратите внимание: в некоторых регионах, включая Крым, пользоваться маржинальным счетом нельзя.

Соглашение об открытии маржинального счета на Binance

Маржинальный кошелек активирован. Можно переходить к пополнению баланса и получению займов.

Читайте также: Обзор децентрализованной биржи Binance DEX.

Как пополнить маржинальный кошелек

После активации маржинальной торговли в распоряжении пользователя оказываются два вида кошельков:

  • Основной (спотовый) — тот, который использовался для всех операций сразу после регистрации на бирже.
  • Маржинальный.

Средства на маржинальный счет можно переводить только из спотового кошелька. Если в последнем еще нет средств, нужно сначала пополнить его криптовалютой (меню «Депозит и вывод средств»).

Меню Binance - Спотовый кошелек

Если в основном кошельке уже есть монеты, их можно использовать для торговли с плечом. Для этого перейдите на страницу «Маржинальный кошелек».

Меню Binance - Маржинальный кошелек

Выберите нужную монету из списка. Для примера пополним маржинальный счет биткоинами. Нажмите кнопку «Перевод» в строке с тикером BTC.

Выбор актива для перевода между кошельками

Введите сумму, которую нужно перевести из спотового кошелька в маржинальный. Нажмите «Подтвердить перевод».

Перевод криптовалюты со спотового кошелька на маржинальный

Средства моментально зачисляются на маржинальный счет.

Читайте также: Лучшие биржи для маржинальной торговли биткоинами.

Получение и возврат займов для маржинальной торговли

Пользователь может занять средства и вернуть долг двумя способами:

  • Заранее, до начала торговли.
  • Моментально, при создании ордера.

Какой из способов выбрать — вопрос личных предпочтений трейдера. Для начала остановимся на работе с займами через меню «Маржинальный кошелек». Моментальное получение средств будет рассмотрено чуть ниже, в обзоре веб-терминала для маржинальной торговли.

Как получить заем

Чтобы оформить заем в меню «Маржинальный кошелек», используйте пункт «Взять/Погасить».

Как получить заем

 

В открывшемся окошке отображается максимальная сумма займа. Например, при использовании плеча 5x это число будет в 4 раза выше, чем число монет на маржинальном счете. Ошибки в этом нет: если сложить собственные и заемные средства, получим искомый множитель 5x. При наличии 1 BTC можно занять еще 4 BTC, и тогда в сумме на счете окажется 5 BTC.

Для получения средств введите необходимую сумму и нажмите «Подтвердить займ».

Важно: с этого момента из кошелька каждый час будет списываться процентная ставка, указанная в момент оформления займа. Проценты взимаются до момента погашения долга.

Выбор суммы для заёма

Как вернуть долг

Для возврата задолженности используйте все ту же ссылку «Взять/Погасить».

Как погасить заем на Binance

В открывшемся окошке выберите вкладку «Погасить». Полная сумма для погашения отражена в строке «Общая задолженность».

Выбор суммы для погашения долга на Binance

Укажите количество монет к возврату и подтвердите погашение долга.

Что такое маржинальный уровень

Яркое пятно на странице со списком кошельков — индикатор маржинального уровня. Он рассчитывается по формуле:

Уровень маржи = Общая стоимость активов / Сумма заимствованных средств + процентная ставка

Что такое уровень маржи

Говоря простым языком, уровень маржи показывает риск автоматического закрытия позиции. Шкала разделена на 3 цветовые зоны, но наибольшую опасность для трейдера представляют следующие ситуации:

  • Граница оранжевой и красной зоны. На этом этапе пользователь получает маржин-колл — напоминание о том, что нужно добавить собственные средства на счет.
  • Нижняя граница красной зоны. В этот момент биржа автоматически закроет убыточные позиции и погасит заем.

Точное значение этих уровней зависит от кредитного плеча.

Кредитное плечо Уровень margin call Закрытие позиции
3x 1,3 1,1
5x 1,15 1,05

Обзор веб-терминала для маржинальной торговли

Чтобы начать торговлю, перейдите в меню «Сделка» и выберите пункт «Маржа».

Binance меню - Маржа

Торговый терминал для маржинальной торговли почти не отличается от спотового. Важное исключение — неприметная кнопка, позволяющая изменять максимальное кредитное плечо. Можно выбрать 3x или 5x, причем опция будет применена сразу ко всем валютным парам.

Binance - Выбор кредитного плеча

Еще одно отличие от спотового терминала — переключение режимов открытия сделки. Доступны три варианта:

  • Обычный. Используются средства, которые есть в маржинальном кошельке прямо сейчас.
  • Занять. Моментальное оформление займа для маржинальной торговли. Средства сразу же будут потрачены на заключение сделки.
  • Погасить. Прибыль от сделки будет направлена на погашение займа.

Режим «Занять» будет работать только в том случае, если трейдер еще не оформил заем в режиме «Маржинальный кошелек». То же самое касается пункта «Погасить» — если долга нет, то средства просто останутся на счете.

Режим занять / погасить

Как заключать маржинальные сделки на Binance

Предположим, что трейдер хочет купить Bitcoin за USDT с кредитным плечом. Для этого перейдем в терминал и выберем в правой колонке все торговые пары с маржой (символ «М»). Кликнем по паре BTC/USDT.

Выбор пары для торговли на Binance

Под графиком находится меню управления ордерами. Убедимся в том, что выбрана вкладка «Маржа».

Выбор маржинального режима

Для открытия сделки по текущему курсу можно использовать два режима:

  • Маркет. Трейдер указывает только количество монет для покупки. Биржа самостоятельно подбирает встречные заявки и моментально исполняет ордер.
  • Лимит. Трейдер указывает как количество монет, так и цену покупки.

При открытии маржинальных сделок режим «Маркет» лучше не использовать: если встречных заявок будет слишком мало, цена покупки или продажи может сильно отклониться от рыночного курса. Из-за этого позиция окажется в опасной близости от margin call и автоматического закрытия. «Лимит» — предпочтительный режим создания ордеров при маржинальной торговле.

Вооружившись этим знанием, откроем позицию на покупку BTC в обмен на 500 USDT. Для примера используем кнопку «Занять», чтобы сразу же оформить заем.

Оформление заема лимитной заявкой

При марже 5x и 100 USDT собственных средств биржа позволит купить биткоины на 500 USDT. Введем это количество в поле «Всего», установим нужную цену покупки и нажмем «Купить».

Предположим, что курс биткоина действительно пошел вверх. Чтобы закрыть сделку и сразу же погасить займ, обратимся к блоку «Продать BTC» и выберем режим «Погасить». Осталось ввести цену, указать количество и нажать кнопку «Продать».

Погашение заема

Выставлять лимитные ордеры вручную не всегда удобно, так как для этого приходится постоянно следить за курсом. Чтобы автоматизировать торговлю, используйте отложенные ордеры «Стоп-лимит», которые срабатывают при выполнении определенного условия. Для таких заявок можно задать два ценовых параметра:

  • Стоп. Цена, при которой заявка будет размещена в книге ордеров. До этого момента ордер остается неактивным.
  • Лимит. Цена, по которой будет заключена сделка после срабатывания ордера.

Посмотрим на примерах, как установить отложенный ордер, ограничить убыток и зафиксировать прибыль с помощью стоп-лимита.

Читайте также: Простое руководство по маржинальной торговле криптовалютами.

Как установить отложенный ордер на покупку

Предположим, что текущая цена биткоина составляет 10200 USDT. Трейдер считает, что 10000 USDT — важный уровень поддержки, на котором нужно купить биткоины. Создадим ордер стоп-лимит со следующими параметрами:

  • Стоп — 10000 USDT.
  • Лимит — 10010 USDT.

Как только цена коснется 10000 USDT, будет размещена заявка на покупку BTC по 10010 USDT. Лимит обычно устанавливают выше, чем стоп — это повышает шансы на выполнение заявки, если встречных ордеров будет мало. При желании можно задать одну и ту же цену для обоих уровней.

Заявка стоп-лимит

Как ограничить убыток и зафиксировать прибыль

Автоматическое закрытие позиции после margin call — крайность, до которой лучше не доводить. Если цена пошла «не в ту сторону», разумнее зафиксировать убыток и не уходить в жесткую просадку. В этом также поможет ордер стоп-лимит.

Предположим, что трейдер купил 0,1 BTC по цене 10000 USDT, но цена пошла вниз. Чтобы автоматически закрыть сделку по цене 9900 USDT, создадим стоп-лимит со следующими параметрами:

  • Стоп — 9910 USDT.
  • Лимит — 9900 USDT.
  • Количество — 0,1 BTC.

Как только курс дойдет до 9910 USDT, биткоины будут проданы по 9900 USDT.

Фиксация прибыли

Аналогичным способом можно зафиксировать прибыль на отметке 10100 USDT. Создадим ордер стоп-лимит:

  • Стоп — 10110 USDT.
  • Лимит — 10100 USDT.
  • Количество — 0,1 BTC.

Биткоины будут проданы по 10100 USDT в тот момент, когда биржевой курс окажется на 10 USDT выше.

Ещё пример фиксации прибыли

Как вывести средства с маржинального счета

Перейдите в раздел «Маржинальный кошелек». Кликните по ссылке «Перевод» в строке с нужной монетой.

Вывод средств с маржинального кошелька

Нажмите кнопку со стрелками, чтобы изменить направление перевода. Нужно отправить монеты из маржинального кошелька в спотовый.

Перевод с маржинального кошелька на спотовый

Введите количество и нажмите «Подтвердить перевод». Монеты окажутся в спотовом кошельке, из которого их можно вывести на нужный адрес в блокчейне.

Читайте также: Продвинутое руководство по маржинальной торговле на Bitmex.

Секреты успешной маржинальной торговли

Маржинальная торговля — это большой риск. Возможность увеличить торговый капитал по щелчку пальцев выглядит заманчиво, но не забывайте, что вместе с размером сделки растет и потенциальный убыток. Чтобы не потерять деньги на первых этапах и получить прибыль в будущем, придерживайтесь следующих правил:

  • Всегда следуйте мани-менеджменту и принципам управления рисками. Установите предельный убыток для каждой сделки. Трейдеры, которые игнорируют правила управления капиталом, в итоге теряют деньги.
  • Используйте ордеры стоп-лимит для каждой сделки. Жестко ограничивайте убыток и не забывайте фиксировать прибыль.
  • Никогда не используйте ордеры типа «Маркет». В этом случае цена может оказаться невыгодной — лучше не рисковать.
  • Закрывайте задолженность при первой же возможности. Помните, что проценты начисляются каждый час.
  • Учитывайте процентную ставку при расчете прибылей и убытков. На короткой дистанции оплата кредита съедает существенную часть средств.

Напоследок выскажем соображение, о котором не любят вспоминать сторонники маржинальной торговли. В большинстве случаев кредитное плечо не дает трейдеру никаких преимуществ, так как риск по-прежнему ограничен принципами мани-менеджмента. Если на спотовом рынке трейдер допускал потерю 1% депозита на сделку, то и при маржинальной торговле допустимый риск останется тем же — 1% от собственного капитала. Кредитное плечо никак не повлияет на этот параметр, так что максимальный размер покупки по правилам мани-менеджмента останется прежним.

Маржинальная торговля хороша в тех случаях, когда трейдер твердо уверен в дальнейшем движении цены. В такой ситуации можно заложить более высокий риск на сделку и совершить крупную покупку.

Сравнение маржинальной и фьючерсной торговли на Binance

Маржинальная торговля Фьючерсы
Макс. кредитное плечо 1:5 1:125
Комиссия за сделку Maker – 0,1%

Taker – 0,1%

Maker – 0,02%

Taker – 0,04%

Количество валют 29 20
Валютные пары К стейблкойнам, BTC и ETH Только к USDT
Короткие позиции Нет Да

Маржинальная торговля на Binance предполагает покупку реального актива, в то время как фьючерс — всего лишь производный инструмент. Из этого факта вытекают несколько важных различий:

  • Цена криптовалюты по фьючерсному контракту может отличаться от ее курса на спотовом рынке.
  • Прибыль и убыток по фьючерсам всегда измеряется в USDT.
  • По фьючерсу можно открыть короткую позицию (шорт), чтобы заработать на падении цены. При маржинальной торговле это невозможно.
Биржа Комиссия Открыть счет
0.1-0.2%Открыть счет!
0.1-0.2%Открыть счет!
0,08%Открыть счет!